Зміни в переказах: нові правила з 1 жовтня в Україні
Із 1 жовтня Національний банк України (НБУ) вводить нові обмеження на перекази з картки на картку. Це рішення активно обговорювалося протягом останніх кількох місяців, і регулятор вніс зміни до раніше анонсованих правил після отримання низки пропозицій.
По-перше, ліміт на місячну суму переказів становитиме 150 тис. грн, замість планованих 100 тис. грн. По-друге, скасовано обмеження на кількість операцій, які деякі банки вводили за власним бажанням.
За даними НБУ, 98% банківських клієнтів здійснюють щомісяця перекази, що не перевищують встановлену суму (150 тис. грн). Таким чином, нові обмеження не вплинуть на фінансову активність більшості користувачів, зазначають у НБУ.
Були побоювання, що нові правила можуть завадити донатам, проте ліміт не стосуватиметься рахунків волонтерів.
Однак нові обмеження можуть створити труднощі для так званих «дроперів» – українців, які продають свої карткові рахунки для використання в схемах відмивання грошей. Через рахунки одного дропера може проходити мільйони гривень на рік. Хоча банки зобов’язані зупиняти підозрілі операції, не завжди їм це вдається.
Дроп-схеми використовують:
- тіньові ринки: від продажу контрафактної продукції до наркотиків і зброї;
- шахраї: які збирають гроші своїх жертв на дроп-рахунках;
- ті, хто намагається уникнути оподаткування, наприклад, деякі учасники азартного ринку.
За матеріалами https://www.obozrevatel.com/
Автор статті: Сергій Шагоферов
